你聽說過

“數(shù)字藏品”“元宇宙”“虛擬貨幣”嗎？

你是否知道

這些聽上去高大上的概念

有時僅是新型非法集資騙局的幌子！

一般來說，“數(shù)字藏品”是指基于NFT技術的數(shù)字作品。NFT，系英文Non-Fungible Token的縮寫，是一種基于區(qū)塊鏈技術而產生的不可復制、不可篡改、不可分割的加密數(shù)字權益憑證。

然而，“數(shù)字藏品”多屬于非標準化虛擬商品，尚未形成公認的價值確認體系，價格存在巨大波動，易誘使利益相關人員相互串通并參與競拍，炒高價格，誘導不知情的競買人沖動出資，使其淪為“擊鼓傳花”游戲的接盤者。

近期，上海市閔行區(qū)人民法院（以下簡稱閔行區(qū)人民法院）就審理了一起涉“數(shù)字藏品”的集資詐騙案件。

案情簡介

2022年6月，被告人張某起意并與被告人劉某商議設立“通古平臺”，利用區(qū)塊鏈技術將低價購買或從網(wǎng)絡免費下載的圖片包裝為“數(shù)字藏品”在平臺上銷售，并謊稱平臺是與官方文化協(xié)會聯(lián)合打造、并與多家博物館合作聯(lián)合發(fā)布的。

平臺建立后，兩被告人通過微信公眾號、微信群、QQ群、社交網(wǎng)站等渠道，面向社會公眾推廣平臺上的“數(shù)字藏品”，并虛假承諾“只要購買了這些藏品，不僅能定期以雙倍的價格回購特定“數(shù)字藏品”，還能享受平臺分紅、元宇宙土地優(yōu)先購買權等專屬會員權益。”

不僅如此，經過被告人的精心設計，平臺還設置了一些特殊的規(guī)則，比如，購買多個特定“數(shù)字藏品”后還可以合成稀有高階的“數(shù)字藏品”，購買盲盒可以進行積分沖榜，并兌換現(xiàn)金、蘋果手機、名酒等禮品。為了提升可信度，被告人張某還向用戶開放二級市場進行交易，還自買自賣，虛增交易量及價格，營造交易火爆且有升值空間的假象。

一波操作后，"通古平臺"的關注度越來越高，張某、劉某也獲利頗豐，在收到用戶的錢款兩人就陸續(xù)提現(xiàn)并分贓。

同年9月底，二人見目的達到，為逃避收益承諾和法律責任，張某停止服務器續(xù)費，“通古平臺”關閉，造成用戶無法提現(xiàn)、無法查看“數(shù)字藏品”。

據(jù)查實，該平臺吸收數(shù)千名用戶資金共計134萬余元，造成被害人損失共計41萬余元。本案審理期間，二被告人均自愿認罪認罰，并已退出全部違法所得用于彌補被害人損失。

人民法院判決

人民法院經審理認為，被告人張某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，其行為均已構成集資詐騙罪，且屬共同犯罪。公訴機關指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人張某系主犯；被告人劉某系從犯，依法應當減輕處罰。被告人張某、劉某到案后均如實供述自己罪行，依法可以從輕處罰。被告人張某、劉某均自愿認罪認罰，可以依法從寬處理。被告人張某、劉某均主動退繳全部違法所得用于彌補被害人損失，可以酌情從輕處罰。綜合考量二名被告人犯罪行為的性質、情節(jié)、社會危害程度及悔罪表現(xiàn)等因素，可以對其適用緩刑，以觀后效。

最終，人民法院判決被告人張某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣十萬元；被告人劉某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑二年六個月，緩刑三年，并處罰金人民幣十萬元。

法官說法

一、銷售“數(shù)字藏品”的行為是否構成非法集資？

判斷是否構成非法集資，一般要從非法性、公開性、社會性、利誘性特征等幾個構成要件中逐一解構，結合到本案，我們認為被告人的行為屬于非法集資行為，具體而言：

1. 非法性：從涉案“數(shù)字藏品”的來源，欣賞、收藏價值及其在“通古平臺”上無具體應用場景等因素綜合來看，被告人并未提供實質意義上的商品作為用戶支付資金的對價。該平臺用戶購買上述“數(shù)字藏品”以獲取預期收益為目的，用戶購買、出售上述“數(shù)字藏品”并提現(xiàn)的行為實為投資理財行為。二名被告人利用通古平臺歸集、沉淀資金，形成流動資金池，其行為實質是以商品回購、二級市場交易等方式變相吸收公眾資金。

2. 公開性、社會性：被告人指使他人通過微信公眾號、微信群、QQ群、社交平臺等互聯(lián)網(wǎng)渠道向社會不特定的對象公開宣傳“通古平臺”上的“數(shù)字藏品”，所吸收的資金亦來自于不特定的公眾。

3. 利誘性：被告人虛構事實、隱瞞真相，導致他人產生錯誤認識而投資購買“通古平臺”發(fā)行的“數(shù)字藏品”，虛構“數(shù)字藏品”來源并虛假承諾返利、升值預期、虛假交易營造升值假象。

二、“非法占有目的”應當如何認定？

區(qū)分非法吸收公眾存款和集資詐騙的關鍵在于“非法占有目的”的認定。集資詐騙是以虛構事實的詐騙方式進行非法集資，以占用投資者的投資款項為主觀目的，集資后并不用于或不主要用于生產經營活動。

本案中，涉案平臺吸收數(shù)千名用戶資金共計134萬余元后，被告人提取用戶支付的錢款進行瓜分，并關閉平臺，造成用戶無法提現(xiàn)和查看“數(shù)字藏品”。同時解散相關微信群、QQ群，導致用戶無法與平臺進行聯(lián)絡，造成被害人損失共計41萬余元難以挽回。

涉案行為屬于非法集資后抽逃、轉移資金，逃避返還義務的行為，均可以認定被告人具有非法占有目的。

三、如何防范新型非法集資手段？

非法集資行為違反金融管理法規(guī)吸納大量社會資金，嚴重破壞了市場經濟的健康和諧發(fā)展。

在此，法官對投資者進行以下提示：

1. 增強理性投資意識。非法集資的模式和手段在轉型升級，新型騙局更具迷惑性、欺騙性。時刻牢記“理財有風險，投資需謹慎”，警惕以科技創(chuàng)新、綠色產業(yè)等為幌子的各種騙局，清醒認識非法集資的危害性，不斷提高警覺性。

2. 選擇正規(guī)投資途徑。投資前可通過網(wǎng)站等查詢相關企業(yè)是否經過法定注冊，是否具有募集資金的資質進行查詢，選擇正規(guī)的理財產品，做維護自身財產權益的第一責任人。

3. 警惕高收益率陷阱。對打著“高額回報”“快速致富”旗號的投資項目，投資者應對照銀行貸款利率和一般金融產品的回報率，進行冷靜分析，警惕投資陷阱，避免上當受騙。